Aquila Finance
× IDESAM
Prestação de contas PPBio com IA: o que já está em produção, o que ainda não fazemos, quanto trabalhamos e o caminho para a conciliação contínua via Open Finance.
Sair da sala com decisões, donos e datas
- Objetivo do kick-off · 5 min
- O que o Aquila faz hoje · 15 min
- Demonstração ao vivo · 20 min
- Uso real (telemetria) · 10 min
- O que ainda não fazemos · 10 min
- Arquitetura C4 e segurança · 10 min
- 6 meses de engenharia · 5 min
- Roadmap Open Finance · 20 min
- Decisões e próximos passos · 20 min
- Encerramento e entregáveis · 5 min
Resultados esperados ao sair da reunião
- Projeto-piloto de Open Finance escolhido e representante autorizado identificado.
- Lista de analistas e papéis (coordenação, analista, leitura) validada.
- Calendário de fechamento mensal acordado (dia de corte, revisão, aprovação).
- Canal de suporte e ritmo de acompanhamento definidos (quinzenal).
- Critérios de sucesso do piloto assinados por ambos os lados.
A prestação de contas PPBio é trabalho manual, repetitivo e auditável linha a linha
📄 Volume documental
Cada projeto gera centenas de recibos, notas, holerites e cotações por mês, com nomes de arquivos sem padrão e PDFs escaneados.
🏦 Extrato × comprovante
Cada lançamento do extrato precisa de um documento, uma rubrica (I–VIII) e respeito às regras do Guia PPBio: 3 cotações, limite SUFRAMA, diárias etc.
⏱️ Fechamento tardio
Divergências são descobertas no fechamento. Pendências com as empresas viram e-mails dispersos e retrabalho para o analista.
Tese do Aquila: a IA faz a leitura, a classificação e o cruzamento; o analista do IDESAM decide. Toda escrita ou aprovação passa por um humano (human-in-the-loop), com evidência rastreável até o documento.
Nove módulos por empresa-projeto
Plano de Projeto (PUR)
Lê o PUR/plano de trabalho e extrai rubricas, cronograma, valores e regras, que viram a referência orçamentária das validações.
Validação de Compras
Cruza notas, comprovantes, cotações e extratos com o orçamento. Aponta a pendência em vez de abortar quando falta documento.
Balanço Financeiro
Importa planilhas de execução e extratos em lote, deduplica linhas e consolida o saldo de conta corrente e investimentos.
Conciliação & RH
Conciliação inteligente, itens pendentes, solicitação de documentos, aprovação/rejeição humana e exportação para Excel.
Cofre de Arquivos
Armazenamento criptografado (CMEK/KMS), histórico de versões e reaproveitamento de documentos entre análises.
Zona IA OCR
Envio, OCR e classificação automática: recibo, nota fiscal, holerite, cotação, extrato bancário e de investimento.
Extração de Extratos
Converte extratos BB/Caixa em dados estruturados, inclusive classificação por código histórico do BB.
Chat / Agente financeiro
Perguntas em linguagem natural sobre os dados carregados da empresa. Mais de 12 mil respostas geradas.
Open Finance (Pluggy)
Conexão bancária em 3 passos, webhooks e importação automática. Piloto técnico rodado em setembro.
Controle de Empresas
O ponto de partida do analista: todas as empresas-projeto da carteira, saldo e status. Cada empresa concentra documentos, análises, regras e histórico.
- Cadastro com CNPJ e consulta pública de CNAE automática
- Grupos de empresas e acesso por usuário
- Agente global e fila de processamento sempre visíveis
Do PUR à validação de cada compra
Balanço consolidado e conciliação com decisão humana
Cofre criptografado, OCR com IA e Open Finance nas configurações
Roteiro: um mês de um projeto PPBio
Abrir a empresa
Carteira → empresa-projeto demo
Carregar o PUR
Rubricas e tetos extraídos
Importar a pasta do mês
OCR classifica cada arquivo
Análise Turbo
Pendências: cotação faltante, nota sem lançamento
Conciliação
Solicitar documento · aprovar · exportar Excel
Perguntar ao agente
“Quanto gastamos na rubrica III em agosto?”
Plano B se a internet falhar: as mesmas telas estão neste deck e no guia do analista em docs.aquila.ia.br.
A plataforma já carrega a operação
12 com configuração completa
16 nos últimos 30 dias
8 ativos em 90 dias
desde fev/2026
98,7% processados com sucesso
9,4 s em média por documento
7.065 duplicatas evitadas
Somente agregados, sem dados pessoais. Fonte: banco de produção (consulta read-only) · eventos de telemetria interna usage_events.
Documentos lidos pela IA por mês e empresas ativas
Documentos processados por IA / mês
O cofre com OCR automático entrou em produção em junho (“Vault Vivo”). Agosto concentrou a carga do histórico das empresas.
Empresas com atividade / mês
Base de empresas ativas cresceu 9,5× de março a agosto. Setembro: menos eventos por empresa, ponto de atenção para reengajar os analistas.
Classificação automática dos documentos no cofre
| Tipo identificado pela IA | Arquivos | % |
|---|---|---|
| Recibos | 1.775 | 30,6% |
| Notas fiscais | 739 | 12,8% |
| Holerites | 482 | 8,3% |
| Cotações | 171 | 3,0% |
| Extratos bancários | 52 | 0,9% |
| Extratos de investimento | 42 | 0,7% |
| Outros (contratos, ofícios, planilhas…) | 2.461 | 42,5% |
| Falha de processamento | 74 | 1,3% |
O que o Aquila ainda não faz
| Item | Situação hoje | Quando |
|---|---|---|
| Open Finance em produção para o IDESAM | Código pronto e piloto técnico feito em set/26; nenhuma conexão bancária ativa hoje. | Fase 0 · out |
| Conexão compartilhada cliente ↔ analista | Desenho aprovado (a conexão pertence à empresa, o analista recebe acesso concedido); ainda não publicado. | Fase 1 · nov |
| Fechamento mensal formal com assinatura | Fluxo preparação → revisão → aprovação existe, mas ainda não foi usado pela equipe. | Fase 2 |
| Rubrica gravada em cada arquivo do cofre | A rubrica é inferida na análise; ainda não fica persistida no documento. | Fase 2 |
| Relatório final no template SUFRAMA | Exportações Excel existem; o modelo final completo depende de homologação com o IDESAM. | Fase 3 |
| Acesso de líderes de outros domínios | Cadastro funciona; o vínculo entre domínios ainda é manual e o papel padrão precisa de revisão. | Fase 1 |
| Pagamentos e aprovações automáticas | Fora do escopo por desenho: a IA sugere e o humano aprova. Não iniciamos pagamentos. | Não previsto |
| App mobile nativo | A web é responsiva; não há app de loja. | Não previsto |
Quem usa e com quem o Aquila conversa
Serviços gerenciados, escala sob demanda, CI/CD a cada merge
15 serviços Cloud Run · deploy contínuo via Cloud Build (branch dev → homologação, main → produção) · CI com typecheck, testes e build em cada PR.
O núcleo de prestação de contas
🔐 Identidade e tenant
Papéis owner/admin/analista, isolamento por tenant e acesso por empresa. Trilha de quem criou e alterou cada registro.
📄 Pipeline documental
OCR → classificação → extração com Gemini (NF-e, recibos, extratos, cotações). Cache por hash evita reprocessar.
⚖️ Núcleo de conciliação
Razão canônico em centavos inteiros (Money), datas de competência e motor explicável testado com dados reais.
🏦 Serviço Open Finance
Token limitado do widget, webhooks autenticados, deduplicação, concessões (grants) e auditoria de ações.
🧾 Validação de compras
Regras PPBio, orçamento do PUR, cotações e evidências reaproveitadas do cofre.
🗄️ Cofre (MediaService)
Criptografia gerenciada, versões imutáveis, nomes normalizados e lista branca de tipos de arquivo.
🤖 Ponte de agentes
Agentes de investigação somente-leitura, MCP com chaves por escopo, memória por empresa.
📈 Telemetria
Eventos de uso por tenant/usuário, painel admin com exportação e métricas Prometheus aquila_*.
Dados financeiros tratados como dados financeiros
Criptografia
- Documentos com chave gerenciada (Cloud KMS / CMEK)
- TLS em todo o tráfego
- Segredos no Secret Manager, nunca no código
Isolamento e acesso
- Tenant por organização, acesso por empresa
- Open Finance: o analista recebe concessão explícita e revogável
- Sem senha bancária no Aquila: autenticação acontece no provedor
IA com controle
- Modelos Gemini no Google Cloud (Vertex AI)
- Humano aprova toda escrita, envio ou fechamento
- Logs de consulta e trilhas de agentes somente inclusão
Pendente com o IDESAM: termo de tratamento de dados (LGPD/DPA); região dos dados (hoje us-central1/EUA, avaliar São Paulo); política de retenção do histórico importado; responsável formal pelo consentimento bancário de cada empresa.
1.913 commits em 11 repositórios
Commits por mês (todos os repositórios Aquila)
*até 04/10. Abril: construção do portal multiprojeto (Aquila New). Jul–ago: operação assistida e carga do histórico das empresas.
O que testamos antes de colocar em produção
| Estudo / POC | Pergunta respondida | Resultado |
|---|---|---|
| Detector de anomalias | Dá para sinalizar lançamentos atípicos sem regra fixa? | Incorporado à investigação |
| Plugin Cowork de conciliação IDESAM | Um agente com memória de fornecedores, pessoas e rubricas acelera o mês seguinte? | Em uso interno |
| Classificação pelo código histórico BB | O código do extrato BB prediz a rubrica? | Em produção |
| Open Finance via Pluggy | Webhook + sync idempotente substituem o upload de extrato? | Piloto set/26 |
| Agentes de investigação (DeepAgent) | Um agente somente-leitura explica uma transação com evidência? | Beta |
| Due diligence multiagente (Aquila 3.0) | Especialistas jurídico, financeiro, RH e regulatório com citação literal do original? | Em arquitetura |
| PageIndex + Gemini · grafo de conhecimento | Busca em PDFs longos sem perder a página de origem? | Estudo |
| WhatsApp de equipe · OpenWebUI PPBio | O analista consegue consultar o agente fora da tela? | Estudo |
O piloto técnico de setembro funcionou de ponta a ponta
Aprendizados
- 7 eventos de “aguardando o usuário”: bancos pedem token/MFA, e o representante precisa estar presente na conexão.
- 6 eventos de erro: o painel precisa mostrar o estado e a ação necessária, não só “falhou”.
- Ausência de dados com consentimento expirado não é saldo zero.
Já implementado
- Conta pessoal e empresarial aceitas; investimento e previdência bloqueados
- Atalho para BB, Caixa e C6
- Webhook autenticado e importação idempotente
- Histórico e detalhes de cada conexão
- Sincronizar não concilia nem aprova nada sozinho
Do extrato em PDF à conciliação contínua
Ativar o piloto
- 1 projeto PPBio, 1 banco
- Representante conecta com o analista ao lado
- Painel de estado da conexão
- Meta: extrato do mês sem upload
Conexão compartilhada
- A conexão pertence à empresa
- Analista PPBio com acesso concedido e revogável
- Vários bancos e contas por empresa
- Auditoria de cada ação
Conciliação contínua
- Lançamento chega → documento sugerido → rubrica
- Pendência enviada à empresa no dia
- Fechamento mensal com aprovação formal
Alertas e carteira
- Consentimento a vencer, aplicação e resgate
- Regras PPBio em tempo real
- Painel da coordenação: todos os projetos
- Relatório final no template
Escala
- Todas as empresas da carteira
- Acesso de leitura para auditoria
- Agentes com citação literal (Aquila 3.0)
- Avaliar novas fases do Open Finance
Escopo permanente: o Aquila lê e concilia, mas não inicia pagamentos. Datas condicionadas às decisões desta reunião e à disponibilidade do representante de cada empresa.
Um lançamento, do banco à prestação de contas
Pagamento sai da conta do projeto
R$ 1.250,00 para fornecedor X
Webhook avisa o Aquila
Importação idempotente, sem duplicar
Sugestão de vínculo
Nota no cofre + rubrica III + cotação
Pendência, se faltar documento
Pedido direto ao responsável
Aprova ou ajusta
Decisão humana registrada
Fechamento pronto
Sem a corrida do último dia
Para a empresa
Conecta o banco uma vez; renova o consentimento quando o banco pedir.
Para o analista
Vê os mesmos dados, no escopo concedido, sem pedir extrato por e-mail.
Para a coordenação
Sabe, em tempo real, quais projetos estão em dia e quais têm pendência.
O que pode atrasar e como vamos tratar
| Risco | Impacto | Mitigação | Dono |
|---|---|---|---|
| Representante indisponível para consentir | Conexão não acontece | Agendar sessão de 15 min por empresa com o analista | IDESAM |
| Banco do projeto sem conector | Continua com upload de extrato | Levantar bancos da carteira na semana 1; manter importação de PDF/OFX | Aquila |
| Consentimento expira (renovação periódica) | Dados param de chegar | Alerta antecipado + renovação reaproveitando a conexão existente | Aquila |
| Papéis e acessos indefinidos | Analista vê mais ou menos que deveria | Matriz de papéis aprovada hoje; revisão mensal | Ambos |
| Baixa adesão dos analistas | Uso cai, como em setembro | Treinamento prático + guia com exemplos + check-in quinzenal | Ambos |
| LGPD e retenção | Bloqueio jurídico | DPA e política de retenção antes da Fase 1 | Jurídico IDESAM |
Preciso de 6 respostas antes de sairmos
- Projeto-piloto do Open Finance: qual empresa e qual banco?
- Representante autorizado da empresa para o consentimento bancário
- Analistas e papéis: quem é coordenação, analista ou somente leitura?
- Calendário de fechamento: dia de corte, revisão e aprovação
- Critérios de sucesso do piloto (abaixo, para validar)
- Canal de suporte e ritual de acompanhamento
Critérios de sucesso propostos para o piloto (30 dias)
Plano de ação
| # | Ação | Dono | Prazo |
|---|---|---|---|
| 1 | Enviar ata, deck e links de acesso | Aquila | D+1 |
| 2 | Enviar lista de analistas, papéis e empresas da carteira | IDESAM | D+3 |
| 3 | Configurar acessos e revisar papéis no Aquila | Aquila | D+5 |
| 4 | Treinamento prático com analistas (2h, guia do analista) | Ambos | Semana 2 |
| 5 | Sessão de conexão bancária do projeto-piloto | Empresa + analista + Aquila | Semana 2 |
| 6 | Primeiro fechamento mensal assistido via Open Finance | Ambos | Semana 4 |
| 7 | Revisão dos critérios de sucesso e decisão sobre a Fase 1 | Coordenação IDESAM | Dia 30 |
| 8 | DPA/LGPD e política de retenção assinados | Jurídico IDESAM + Aquila | Antes da Fase 1 |
Tudo o que vocês levam desta reunião
Obrigado. Perguntas?