Open Finance: conectar o banco do projeto
Situação em 04/10/2026
O Open Finance está em piloto. A conexão abaixo será liberada primeiro para o projeto-piloto escolhido no kick-off. Para as demais empresas, continue enviando o extrato em PDF.
Quem faz o quê
| Ação | Representante da empresa | Analista PPBio |
|---|---|---|
| Ver estado, contas e transações | Sim | Somente nas empresas e contas concedidas |
| Conectar ou renovar o banco | Sim (autentica no banco) | Orienta e acompanha |
| Concluir a autenticação bancária | Sim | Não |
| Pedir atualização dos dados | Com permissão | Com permissão de assistência |
| Conciliar e tratar pendências | Conforme alçada | Conforme alçada |
| Desconectar o banco | Sim, com autorização | Não |
O Aquila nunca recebe a senha do banco. A autenticação acontece no ambiente do provedor (Pluggy) e do próprio banco.
Conectar em 3 passos
- Na empresa, abra Open Finance e clique em Conectar conta.
- Escolha o banco (atalhos para Banco do Brasil, Caixa e C6 Empresas; outros bancos pela busca).
- Autentique no banco. Ao concluir, as movimentações são importadas automaticamente.
Estados da conexão
| Estado | Significado | O que fazer |
|---|---|---|
| Atualizado | Dados recentes importados | Nada |
| Atualizando | Sincronização em andamento | Aguardar |
| Aguardando usuário | O banco pediu token ou confirmação | O representante reconecta |
| Erro | Falha no banco ou no provedor | Tentar de novo; se persistir, acionar o suporte |
| Consentimento expirado | A autorização venceu | O representante renova, reaproveitando a conexão |
Regras importantes
- Sincronizar não concilia. Importar transações não aprova nada nem baixa nenhuma pendência automaticamente.
- Uma conexão por banco da empresa. Abrir o projeto em outro perfil não cria outra conexão.
- Contas aceitas: conta corrente pessoal ou empresarial. Investimento e previdência ficam fora da conexão.
- Retirar o acesso do analista não desconecta o banco da empresa.